АБС «xBank/ЦАС ОФЛ»


Флагманским продуктом компании является автоматизированная банковская система «xBank/ЦАС ОФЛ» — решение, обеспечивающее централизованное предоставление всего спектра банковских услуг  по обслуживанию физических лиц и поддержку сопутствующей внутрибанковской деятельности.

В настоящее время, АБС «xBank/ЦАС ОФЛ» эксплуатируется в двух крупных подразделениях Сбербанка России – Северо-Западном и Западно-Уральском территориальных банках, а это 10 крупных субъектов РФ – таких, как Санкт-Петербург, Ленинградская область, Псковская область, Мурманская область, Новгородская область, Калининградская область, Республика Карелия, Пермский край, Республика Коми, Удмуртская республика.

xbank-for-client

АБС «xBank/ЦАС ОФЛ» построена в трёхуровневой архитектуре, оптимизированной под высокоресурсные операции, и стабильно работает даже на самых слабых каналах связи.

xbank-for-the-bests

Прозрачность реализации бизнес-логики операций, возможность тонкой настройки без вмешательства в программный код, а также тщательно выстроенные процессы управления позволяют обеспечить качественное сопровождение созданной компанией автоматизированной системы.

Преимущества АБС "xBank/ЦАС ОФЛ"

В АБС "xBank\ЦАС ОФЛ" используется ряд решений, значительно отличающих ее от других систем и позволяющих Банку:
  1. существенно снизить:
    • операционные риски;
    • себестоимость банковских продуктов;
    • прямые, хозяйственные и накладные расходы;
  2. предоставить более широкий спектр услуг и повысить качество обслуживания клиентов, что положительно сказывается на деловой репутации и повышает престижа Банка.
preimushestva

preimush

Функциональность АБС «xBank/ЦАС ОФЛ»

Интерфейс системы

Основным принципом при разработке интерфейса «xBank/ЦАС ОФЛ» было создание дружелюбного пользовательского представления. В подтверждении успешности реализации этого принципа, является итог сравнения автоматизированных банковских систем, проводимого Сбербанком РФ. Интерфейс «xBank/ЦАС ОФЛ» был признан самым интуитивно понятным и простым в использовании среди других АБС.

Система АБС «xBank/ЦАС ОФЛ» была разработана с единым функциональным представлением, но доступ к функционалу настраивается администратором для каждого пользователя на основе внутрисистемной заявке. В зависимости от занимаемой должности, пользователю назначаются системные роли, которые определяют объем доступных операции.

У операционно-кассового работника (Фронт-офис) самые объёмные функциональные возможности.  Ниже приведены типовые дневные операции для ОКР:

FL

Функциональные возможности Бэк-офиса - это в первую очередь операции мониторинга, аудита, настройки и документального оформления операций:

BO
  • Рабочее место ревизора;
  • Операции по длительным поручениям владельцев счетов;
  • Операции списковых зачислений по договорам с организациями (предприятиями);
  • Операции  списковых списаний;
  • Ручное зачисление/списание по счету;
  • Отчёты последующего контроля;
  • Мониторинг действий пользователя;
  • Контроль за работой отделений;
  • Ведение журнала курса валют;
  • Ведение счетов;
  • Переводы по запросу.

Дополнительно обеспечивается функциональность как для Фронт-офиса, так и Бэк-офиса:

Требования информационной безопасности

АБС «xBank/ЦАС ОФЛ» удовлетворяет самым высоким требованиям информационной безопасности, что подтверждено «Протоколом проверки соответствия автоматизированной банковской системы «xBank/ЦАС ОФЛ» требованиям информационной безопасности» Сбербанка России от 27.12.2012г.

bezopas

Архитектура АБС «xBank/ЦАС ОФЛ»

Прикладная архитектура

АБС «xBank/ЦАС ОФЛ» реализована на  трёхзвённой архитектуре с чётким разделением презентационного уровня, уровня сервера приложений и уровня БД:

page10_OK
  1. Тонкий клиент: Готовность к портальному решению.
  2. Сервер приложений:
    • Компонентная архитектура приложения: ядро исполнения бизнес процессов – бизнес-процессы – сервисы – отчёты.
    • Поддержка основных бизнес-компонент: вклады, банковские карты, биллинговые платежи и пр.
    • Реализация основных операций физических лиц в виде бизнес-процессов на уровне сервера приложений.
    • Интеграционные адаптеры.
  3. База данных: Выделение архивной и отчётной БД для доступа к архивным данным и построения отчётов.

Редактор бизнес-процессов

В состав АБС «xBank/ЦАС ОФЛ» входят средства, предназначенные для описания целевых функций и процессов (технологии) их выполнения.

Это обеспечивает функциональную и технологическую открытость системы, что позволяет адаптировать ее к специфике конкретного кредитного учреждения или изменениям нормативных документов, регламентирующих банковскую деятельность, используя для этой цели наглядные графические средства.

Для описания целевых функций и процессов (технологии) их выполнения, в АБС "xBank\ЦАС ОФЛ" используются специальные, встроенные в систему редакторы:

  1. Редактор НСИ - средство, применяемое при настройке банковских продуктов и услуг. Выполняется описание характеристик и свойств продукта.
  2. Редактор Бизнес-процессов - средство, применяемое при описании порядка выполнения банковских операций. Описание выполняется с использованием элементарных операций, входящих в библиотеку редактора (базу знаний).
redaktor

Особенности архитектуры

osob_arh

Принципы построения аппаратной архитектуры

Использование аппаратных средств и системного ПО, соответствующего всем требованиям коммерческих банков:

arx2

Интеграционная схема взаимодействия с внешними АС

Наиболее значимые технологии и продукты, которые используются для организации двустороннего обмена информацией между АБС «xBank/ЦАС ОФЛ» и сторонними системами:

page16
  • IBM WebSphere Application Server;
  • IBM WebSphere Service Integration Bus;
  • Oracle Messaging Gateway;
  • IBM WebSphere Enterprise Service Bus;
  • IBM WebSphere Message Broker;
  • IBM WebSphere MQ;
  • Файловый обмен;
  • DB Link;
  • Web-service.

Адаптер MGW

Адаптер позволяет организовать процесс обмена сообщений между очередями MQ и БД Oracle. Использование адаптера MGW дает большой выигрыш в случае, когда логику обработки сообщений необходимо разместить на уровне СУБД. Выигрыш достигается за счет отсутствия лишних систем в архитектуре обмена сообщениями: все действия проводятся исключительно средствами Oracle.Адаптер MGW опирается на технологию Oracle Message Gateway.

int_MGW

 Message Gateway – ПО фирмы Oracle, реализующей шлюз для передачи сообщений между очередями WebSphere MQ (КСШ) и внутренними очередями Oracle AQ.

Задачи, решаемые адаптером MGW:

  1. Организация связи между внешними очередями IBM WebSphere MQ и внутренними очередями Oracle Advanced Queuing(AQ);
  2. Реализация механизма получения/отправки сообщений;
  3. При получении сообщения: Реализация механизма преобразования сообщения из входного формата во внутренний(пригодный для дальнейшей обработки).
  4. При отправке сообщения: Реализация механизма преобразования сообщения из внутреннего формата в формат, пригодный для взаимодействия с определенной внешней системой. Для этого создан архив форматов.
  5. Реализации механизма инициализации процесса обработки разобранного полученного сообщения (п.3)) в соответствии с алгоритмом, прописанном в схеме взаимодействия с конкретной внешней системой.
  6. Реализация системы логирования.

Участвующие в процессе взаимодействия технологии: Oracle MGW, Oracle XML, Oracle AQ, Oracle JOB, Oracle PL/SQL.

Участвующие в процессе взаимодействия программные продукты: СУБД Oracle, IBM WebSphere MQ.

Адаптер XBC

xBank Connector(XBC) – реализация адаптера АБС «xBank/ЦАС ОФЛ» в виде Enterprise-приложения для IBM WebSphere Application Server. XBC позволяет организовать процесс обмена сообщений между очередями MQ и приложением "xBank".  Использование адаптера XBC дает выигрыш в случае, когда логика обработки сообщений находится на уровне сервера приложений. Отказоустойчивость обеспечивается применением кластера.

XBC_1

Задачи, решаемые адаптером XBC:

  1. Предоставление  максимально удобного и прозрачного интерфейса для взаимодействия с внешними системами;
  2. Работа с очередями КСШ (IBM WebSphere MQ): реализация механизма получения/отправки сообщений;
  3. Работа с Web-сервисами IBM WebSphere Enterprise Service Bus (ESB): реализация механизма получения/отправки сообщений;
  4. Работа с корреляционными идентификаторами: генерация, обработка. Применена технология IBM Service Integration Bus.
  5. При получении сообщения: Реализация механизма преобразования сообщения из входного формата XML во внутренний(пригодный для дальнейшей обработки).
  6. При отправке сообщения: Реализация механизма преобразования сообщения из внутреннего формата в формат XML, пригодный для взаимодействия с определенной внешней системой. С использованием технологий FreeMarker и Java Architecture for XML Binding(JAXB).
  7. Реализация функционала шифрования для систем, где это востребовано.
  8. Реализация системы логирования.

Участвующие в процессе взаимодействия технологии: JavaEE, Oracle PLSQL, Oracle SQL, MDB, EJB, IBM Service Integration Bus, FreeMarker, JAXB, ЭЦП, JMS, JNDI,JPA, JDBC.

Участвующие в процессе взаимодействия программные продукты: IBM WebSphere Application Server, СУБД Oracle, IBM WebSphere MQ, IBM WebSphere ESB, Бикрипт.